大萧条时期金价_1929年大萧条金价
1.翻译一段粤语,感激
2.美联储降息对美元汇率有什么影响啊?
3.发生经济大萧条时,最保值的是房子还是黄金?
4.请问黄金有没有纸币的职能?然后为什么黄金不用黄金作为主要流通货币? 谢谢
翻译一段粤语,感激
(道琼指数渐渐接近真实水平)
3月9日(Thomson Reuters)汤森路透向分析界所作调查结果:对今年第一季标普五百纯利估计是负33.1%( 1月1日估计负12.5%)。最差是耐用品消费业负99%、材料业负43%、金融负37%、能源负29%、电讯负21%、科技负21%、工业负21%;反映前景仍在恶化。
去年日本GDP下降12.1%、美国收缩6.2%、欧罗区收缩1.5%。Thomson Reuters汤森路透向二十五位经济学家查询的结果是,估计今年第一季全球GDP收缩2.5%,第二季收缩0.4%。全球经济进入萎缩期(或GDP负增长),只有少数例外(例如中国、印度等)。美国、欧洲同日本GDP正以年率2%的速度萎缩,让过去二十五年迅速膨胀的虚拟金融评估值以年率20%速度萎缩。去杠杆化压力下,道指已渐渐接近较真实水平(6000点),但是不是这次熊市的底呢?木宰羊。因熊市是容许超卖出现的。自1932年低潮至今美股有多年升幅,但自2007年11月至今已不见了50%。二十世纪美国经历四次泡沫,第一次1901年、第二次1929年、第三次1966年、第四次2000年。踏入二十一世纪2007年11月,另一泡沫亦爆破,标普五百指数P/E由2000年的三十八倍回落到目前的十二倍,巴郡股价已重返2003年水平,因去年第四季纯利下降96%;巴非特买入的两间爱尔兰银行股份更跌价89%,巴非特神话已告一段落。
根据价值投资法鼻祖格拉咸的计算方法,目前标普五百P/E是十三点二倍,过去三次大熊市(1929至32年、1973-74年及1981-82年)见底时P/E都在十倍之下,即未来标普五百指数仍可再跌27%。未来标普五百的P/E会不会见八倍?哈佛教授RobertBarro估计,萧条出现的机会已高达三分一。前副财长德龙(BradfordDeLong)认为,美国今年年底失业率见10%以上的机会甚大,而且萧条威胁在加强中。麻省理工教授PeterTemin认为,经济下跌速度在加快中。参考历史:1929年9月至1932年6月道指跌幅86%,P/E由二十二倍回落至十点七倍;1937年3月至1942年4月道指回落60%,P/E由二十八倍回落到十三点四倍。这次标普五百指数由2007年10月至今已回落56%,P/E由二十二点四倍跌至十三点四倍(历史上美股P/E最低是1982年8月,P/E八点五倍),已系历史上第三大跌幅,是否会成为第二大(即跌幅超过60%)?要年久点才知。淡市莫估底,今天需要的是耐性。在大萧条期,由于银行纷纷破产,人们只有将存款由银行提出购买黄金,令金价在三十年代上升。这次不同,因联储局已从三十年代事件吸取教训,不断向银行注资及购买「有毒债券」,最差结果是将银行国有化,但存款户仍安全。上述策略1998年起日本政府采用,现在大部分国家已采用此法,就是银行股将十分危险(面对国有化威胁),但银行存款十分安全(由政府保证),此乃2008年3月至今金价炒不起的理由。相信这次经济没有Doom只有Gloom,担心美国将一如日本进入「失落世代」;未来经济只是糟糕,而非坏透。
美联储降息对美元汇率有什么影响啊?
美联储降息对美国经济的影响
降息在美国证券市场引起剧烈反应。
美联储宣布降息决定之后,市场反应较为剧烈,2007年9月18日,道琼斯工业平均指数跃升336点至13739.39,创下2002年10月15日以来的五年最大当日涨幅;标准普尔500指数跃升43点至1519.78,上涨2.9%;纳斯达克综合指数跃升70点至2651.66,上涨2.7%。市场反应剧烈的原因在于美联储降息50个基点在政策调整幅度上超出了市场事前的普遍预期,Bloomberg的调查显示,近80%的经济学家和市场参与者预测美联储仅会将基准利率下调25个基点。
降息将对美国实体经济产生滞后的扩张性影响。
降息对美国经济增长的刺激作用体现在五个方面:一是利率降低将减少投资成本、增强投资需求,投资扩张弥补消费萎靡带来的增长动力不足;二是利率降低将减轻住房抵押贷款人的还贷压力,抑制房市违约率的不断上升,进而防止“次级债风波”的持续恶化;三是利率降低将进一步缓解信贷紧缩状况,减弱生产活动和企业扩张的融资困难;四是利率降低将支撑美元汇率贬值,刺激出口增长;五是利率降低将增强市场预期,抑制经济活动在信心缺乏下的萎缩。
受政策时滞影响,这种刺激作用的大小在短期、中期和长期(短期为1年之内,中期为2到3年内,长期为4到5年内)有所不同。短期看,宽松货币政策的扩张效应会逐渐显现。在降息初期实质效应较为有限,金融市场的走强将主要源于降息带来的信心恢复。从第二个季度开始,GDP增长受消费萎靡的抑制影响将有所缓和。中期看,降息能使美国经济避免陷入衰退。长期看,降息对实体经济的影响将非常有限,价格机制的调整将使降息效应基本体现在流动性增加和通胀压力加大上。总体看,美联储降息在短期和中期将给美国经济增长提供助力,“次级债风波”带来“大萧条”式美国经济危机的可能性较小。
我们用1971年第一季度至2007年第二季度时间序列上连续146组数据对美国实际经济增长和货币政策之间的长期关系进行了分析,结果显示,美联储基准利率下降或货币供应增加对美国实体经济的影响会在3个季度之后完全显现,这意味着美国货币政策的外部时滞为3个季度,在政策变化初期实体经济受到的影响较小,而在10个季度之后,货币政策变化对实体经济的影响将缓慢消失。由此可以推算,此次降息将使美国经济在2008年第二季度出现反弹。
降息将使美元持续贬值。
降息50个基点以及由此确认的宽松货币政策取向将使美元汇率持续走弱,而且这种走弱是美元相对于其他主要货币的全面走弱。美联储此番大幅降息迅速在外汇市场上引起了强烈反应。2007年9月24日,美元指数创下78.313的本世纪新低,这一数字相对于2001年7月6日创下的121.0的本世纪高点已经下跌了35.3%。美元指数的大幅下降是各权重货币集体对美元升值的整体表现。进一步分析,美元贬值并不局限于短期,原因有四:一是根据均衡汇率决定的利率平价理论,利差变化带来的资本外流会导致本币贬值,美国利率政策较其他经济体更趋宽松将带来美元走弱的影响;二是根据均衡汇率决定的基本因素理论,经济基本面的强势是币值坚挺的基础,美国经济增长在“次级债风波”中的预期看淡将给美元汇率带来贬值动力;三是根据均衡汇率决定的国际收支理论,政府可以通过货币贬值来减轻债务负担和减少贸易赤字,美国长期的“双赤字”将导致美元贬值的基本走向;四是根据均衡汇率决定的资产组合平衡理论,“次级债风波”影响下,国际投资者对美元资产的减持会加剧美元走弱。
美联储降息对国际金融的影响
降息将使国际货币体系稳定受到负面影响。
美元持续贬值将不可避免地导致其在世界货币体系中的地位下降,从而增加油价和金价大幅上涨中的不确定性。进一步分析,代表“国际货币制度、国际货币金融机构及由习惯和历史沿革形成的约定俗成的国际货币秩序的总和”的国际货币体系International Monetary System包括储备资产安全、汇率制度稳定和收支调节有效三个层次的内涵,而美元贬值以及油价和金价的波动高企将恶化这三层内涵,并给国际货币体系稳定带来负面影响。
美联储降息还给国际商品市场带来了较大影响。
国际金价在持续上涨之中已经突破2006年5月12日730美元/盎司的历史高位,2007年9月21日金价最高升至739.3美元/盎司,较2001年2月16日253.85美元/盎司的本世纪低位上涨了191%。国际油价在供需博弈之间已经进入新一轮冲高阶段,2007年9月21日油价一度走上82.40美元/桶的高位,较2005年5月24日49.66美元的低位上涨了65.9%。
值得注意的是,这种国际货币体系不稳定并不局限于短期。由于黄金和美元同时发挥着价值储藏的职能,所以美元贬值将使黄金的替代避险作用更为明显;而由于石油标价货币大多为美元,所以美元贬值也会给油价上涨形成支撑。我们用2005年6月23日至2007年9月25日美元指数、金价和油价589组数据进行了分析,结果表明,近两年来金价波动受到美元贬值较大影响,而油价波动在显示出较强自主性的同时也与美元币值较为相关。因此,美元的贬值将与金价和油价的高位波动一起增强国际货币体系中长期的不确定性,并给国际投机性资本的大幅流动创造条件。
美联储降息对中国经济的影响
降息将减轻美国需求下降对中国出口的负面影响。
前述分析表明,美国对中国出口产品的需求增长短期内会有所放慢,但不太可能出现大幅下降。中国出口在本世纪一直保持较快增长,而且市场多元化的发展趋势已经降低了中国出口对美国市场的依赖程度,对美出口占中国出口总值比率从2005、2006年的21%左右下降到近几个月的20%以下,2007年7月,这一数字已经降至18.96%,创下本世纪以来的最低点。美联储降息将刺激美国经济增长,抑制美国进口需求的过快下降。在“次级债风波”发生的2007年8月,中国出口总值增长并没有受到明显影响,1113.6亿美元的单月出口总值创下了历史新高,相比7月的1077.3亿美元增长了22.7%,在美联储降息影响下,这一高增长势头将继续维持。
美联储降息不会改变中国货币政策审慎收紧趋势。
在美联储降息决定发布之后,很大一部分市场分析人士认为中国货币政策的有序紧缩受到了外部“掣肘因素”的影响,他们认为中国央行以往的加息行动是在美国利率维持高位、中美之间存在较大利差的背景下进行的,而中美利率政策方向的背离将会在收缩利差的同时给中国进一步紧缩银根形成制约。我们认为这种分析有失偏颇,依旧维持我们之前对中国货币政策走向的判断:“宏观调控的重点是遏制金融增长高位加快的势头,切实防止经济增长由偏快转向过热,宏观调控将进一步加强,年内央行还有一次甚至两次加息的可能。”
从中美经济角度看,主要原因有二:一是当前中国内部均衡缺失相比外部均衡缺失更具有紧迫性,尤其是2007年以来宏观经济金融增长高位加快,CPI和金融机构信贷增速较快,货币政策进一步紧缩的压力增加;二是国际游资的流向对中美利差变化本身并不十分敏感,而更看重人民币升值、中国股价和房价等资产价格高涨带来的收益。
美联储降息释放的流动性给中国带来双重风险。
美联储此番大幅降息和未来可预期的进一步放松银根所带来的过剩流动性,很可能将流入预期回报较高的中国市场。这种国际资本流动变化将给中国经济带来双重风险。
首先,人民币升值压力和金融开放压力将进一步增强。由于中国目前资本项目还没有全面开放,因此国际资本在中国市场投资价值放大的背景下会进一步要求中国金融改革提速。此外,国际游资通过各种渠道进入会带来人民币升值更大的市场压力,尤其在美元可预期的持续贬值下,人民币的升值压力将加大。
其次,中国股票市场和房地产市场“非理性繁荣”的风险将进一步加大。由于市场内部风险控制尚不完善,中国股票市场和房地产市场在国际流动性涌入加大的背景下有可能出现投机势力更趋活跃、资产泡沫不断形成的发展态势,增强中国经济可持续增长的周期性风险。从数据来看,中国房市已经吸引了大量外商直接投资,2006年外资对中国房产行业的月度平均投资尚不足8亿美元,但2007年前8个月都逼近或超过了10亿美元,2007年8月这一数字已经高达14.7亿美元,同比增长了221%。与此同时,对房地产行业投资占中国外商直接投资总值比率也从2006年初的0.085%跃升至2007年8月的27.6%。
商业银行需要关注的几个方面:
——关注美元持续贬值带来的外币资产管理问题。在目前商业银行股东和市场主体都较为关心“次级债风波”对中资银行收益影响的背景下,商业银行外币资产管理需要通过资产组合及时调整来防止可能损失的出现,并审慎减少对固定收益类美元资产的购买和持有。
——密切关注美国政策环境变化可能带来的海外发展影响。在降息带来流动性增加的背景下,美国监管层为最大限度地抑制海外资本流入美国进而减弱流动性过剩压力,未来很可能以提高透明度、公司治理以及反洗钱法律架构不足等市场门槛来人为放缓中资银行的市场准入或业务开办审批进程,对此商业银行应密切关注相关政策变化,主动拿出应对措施。
——密切关注境外资金可能加大流入中国股市和房市等境内市场的动态,主动防范信贷风险。尤其应加强对房地产开发贷款和个人按揭贷款的审查力度,严格控制信贷发放节奏,并加大房地产贷款证券化的创新力度。
发生经济大萧条时,最保值的是房子还是黄金?
黄金,不管是房子还是黄金,都是维持生存的附加产品。即使你购买大量黄金,在经济大萧条时期依然很难变现,但是在灾难过后,可以变现换得资金,使得自己的事业发展有资金支持。
而房子的本质作用是人们居住的“窝”而已,在经济形势好的时候,可以起到保值升值的作用。甚至可以成为大家为之奋斗的动力和目标。而在经济差的时候,甚至是大萧条时期,大家只有一个共同的目标——保命。此种情况下,房子的价值就大大缩水。拥有几套房子,不如拥有黄金或者几车粮食管用。
扩展资料
房子够住就好,不要多买,更不能负债去炒房。有剩余的钱可以购入适当的 黄金,黄金比房子更有价值,并且没有使用年限,全球通用。想带到哪儿去都可以。也有经济方面的专家认为,经济大萧条时期,最保值的并不是黄金和房子,也不是债券,而是粮食。
按正常的逻辑来说,经济越萧条,柴米油盐酱醋茶无疑就越保值,这一定的。但是,如果你大量的囤积这些商品,是有极大风险的。比如储存风险,这些东西难以长久存放,所以粮食虽然保值,但也不适合大量投资。
请问黄金有没有纸币的职能?然后为什么黄金不用黄金作为主要流通货币? 谢谢
黄金具有货币功能,在全球都可以用来支付,当一个国家的信用货币发生危机的时候,那么别国就不会要你国家的货币来支付,只会接受黄金。
我们大家都知道,其实在上世纪或者在我国古代,很多国家都利用黄金作为国家的法定货币,但是到后来,由于黄金的稀缺,和在流通中的损毫,多方考虑纸币更有利国家的发展,更适合,更方便。
货币首先是一种商品,具有商品的通性;
货币是一种特殊的商品,是一切商品价值的表现材料,具有与其他商品直接相交换的能力。
货币外在形式的变化不改变货币的本质,也不改变货币与商品的对立均衡关系。
黄金成为货币,稀有和获取不容易是一个方面,还有它有独特的使用价值:延展性是金属中最好的,良好的导电性,更重要的是外在形式的变化不改变本质(如切割/熔铸等),就说钻石吧,不要说切割困难,就是用火烧一下就没有任何价值了(构成元素为碳)。
古代时候,经济很简单、规模小,最高水平的科技也就是开采冶炼黄金和铁铝了。货币金融处在混沌迷糊状态,选择最稀罕最不容易放坏的黄金做发行货币的基础,即高金本位制,是科学的。
二、黄金为什么逐渐退出了货币舞台
尽管黄金在历史上是主要的货币形式,但随着纸币的广泛使用而逐渐隐居幕后。英美等世界强国在资本主-义舍会初期,所发行的纸币与黄金挂钩,用黄金来保证持币者的信心。经济总量不断增加、流通加速、交易频繁等都要增加货币的供应量,则黄金的储备也要增加。证府开采或购买黄金需使用一部分货币,因而还要额外多提供一定量的纸币,等于将纸币在正常的通货膨胀外主动贬值一定比例。同时,国家经济实力增强、证治稳定,持币者不必担心因战-争等因素导致证府垮-台,证府拥有了稳定、强大的信用。所以,黄金也就不再具备为纸币提供信用的作用。
世界证治局势由两极到一极,再到多元化。经济格局也发生着同样的改变,也将由美元独霸过渡到美元为主,欧元等其他主要大国货币为辅,同发挥作用的局面。世界主要大国的货币都为证府信用型,黄金等重金属将逐渐退出货币的范畴,真正还原为一种商品。
英国工业革命后,生产大发展,大量的廉价商品需要市场消化,且英镑与黄金挂钩,必须通过贸易换回黄金白银。中国拥有巨大的消费品市场和白银,却紧闭国门。英国人为了白银贩卖鸦片,两国终于开战,史称“鸦片战-争”,实为“白银战-争”。随着经济的发展,金融业成为英国的主导,伦敦也成为世界金融中心,在此背景下,英镑逐渐与重金属脱离。
三、黄金能否回到货币舞台
曾经风光的黄金,如今能否再回到货币舞台?答案是否定的。
黄金的用途相对狭窄,只不过它保值的时候,得到人们青睐,保值的东西其实很多,不能把黄金视为唯一的保值,很多贵金属甚至矿产原材料都可保值。
从历史来看,凡是黄金热炒的时候,一定意味着货币出了问题。现在美元贬值,金融市场动荡,所以金价才会飙升。金价涨得这么疯狂,如果中国还是盲目跟进,很可能接上最后一棒。黄金不像别的资产,不提供利息,不可能“生钱”,很多人企图说服中国证府多购买黄金,实际上到目前为止证府态度还是非常谨慎。
诺贝尔经济学奖获得者斯蒂格利茨说,金本位制度不会回归,未来全球储备体系可以采取多种形式,我们正在远离单一通货体系,达到全球储备通货还是有可能的。
有些人会认为回归金本位是解决危机的办法,这绝对不是办法,只会加重经济萧条。在大萧条时期,经济之所以能迅速回暖,是因为当时货币与黄金脱钩,后来货币与黄金挂钩,经济衰退才变得越发严重。
金本位很大的缺陷就在于不能创造信用,而现代经济是信用经济,所以金本位退出历史舞台有其必然性。
顺便谈谈对马克思所说:“货币天然不是黄金,黄金天然是货币”这句话的理解。“货币天然不是黄金”,是说黄金只不过是自然界之中的稀有金属,它本身并不是货币,后来成为货币那是人为规定的,追究其根本当然不是货币。“黄金天然是货币”,是说货币是自然界中没有的东西,是人为创造出来的东西,人们用黄金等贵重金属来作为货币的形式,代表了一定的价值,因此说黄金天然是货币。
四、黄金的增量无法对应经济的增量,是黄金退出货币舞台的本质原因
货币必须对应商品,商品增量必须要求相对应的货币增量,如果货币无法对应商品,那就意味着货币持有者将无偿占有生产者的劳动,那意味着什么呢?大萧条和两次世界大战,历史已经用埋葬黄金证明了以上逻辑链。
金融问题很复杂,一不注意,就自相矛盾。如果用黄金,白银作为货币,一旦丰收年,粮食多,白银固定,那么粮食价格就跌,就伤害了劳动者的积极性,来年,大家不努力,粮食少,白银多,就涨价。舍会科技是进步的,如果不提供流动性,物质没有相应的货币对应,那粮食价格就跌,于是,就把银子藏起来,因为,银子可以换更多的物质,这样一来,就妨碍了经济的发展。中国经济在满清快速发展,因为,商业贸易,欧洲的白银进入了中国,使市场有了流动性。
黄金在历史上曾经作为主要的货币形式,因为粮食和手工品的增长和黄金的开采一样缓慢。工业化后,黄金还是那么缓慢的被开采,而商品呈几何级数般增长。以前1两黄金值1辆汽车,然而瞬间1万辆汽车被生产出来,难道这1两黄金的持有者瞬间就该拥有这1万辆车吗?他们是想有,结果就是打-仗。
五、1970年代黄金已非货币化,今天为啥还搞黄金神秘化?
黄金确实有储存价值,不承认这一点很无知。但是,1976年牙买加体系诞生后黄金的储存价值与石油、粮食一样,黄金已经不是货币。大多中国人不懂对外支付,他们不清楚,70年代中期以来,国际贸易中已经不能用黄金做支付,你必须把黄金卖了,买回外汇才能对外支付。这与承认黄金确实有储存价值是两回事。不能因为黄金确实有储存价值而搞黄金神秘化。
经常看到一些有关黄金的封建迷信似的十分可笑的外行言论:有人说:“ 2009年欧美各国增发货币的主要目的是打压黄金价格”;有人说:“一国有多少黄金都是各国的最高国家机密”;还有人说:“中国2万亿美元国际储备全部变成黄金才能保值”。这些人难道不知道1973年后黄金就非货币化了?这些人难道以为各国金融领袖是落后国家的农苠至今还把黄金当主要货币?按道理,1976年黄金非货币化牙买加体系诞生后,黄金就已经已非货币化,可是30年后的今天,为啥还有很多人封建迷信似的发表这种可笑的黄金神秘化言论呢?其实,欧美各国增发货币目的是挽救金融危机与打压黄金价格根本无关,各国黄金储备量都是公开资料,中国2万亿美元国际储备如果全部变成黄金,那价值至少暴跌90%!
很多人可能不清楚,在1973年前黄金是法律规定的世界馆方货币。但是,1973年后,随着布雷顿森林体系破产,黄金已经彻底失去世界馆方货币的地位。目前,各国证府只是把黄金当准货币或习惯货币少量储存。啥叫准货币?啥叫习惯货币?意思是说:1973年后黄金在法律上已经不是货币!世界各国发行货币时也不再与黄金挂勾。黄金也不能再在国际收支中充当直接支付工具,必须象石油、粮食等物资一样出售换回外汇才能对外支付。通俗说黄金已经不是钱。这就叫黄金非货币化。但是,习惯上各国在国际储备中仍然储存少量黄金,但这仅仅是习惯上储存一种不容易损坏的永久性贵重物资而已,所以,叫准货币或习惯货币。
例如:中国证府就是黄金非货币化的积极实践者。中国证府国际储备中约99%是外汇,高达2万亿美元外汇储备!仅有650吨黄金,相当于200多亿美元。可见,黄金在中国国际储备中的比例微不足道。可见,中国证府只是把黄金当可有可无的补充货币或习惯货币使用。有人可能疑问:你知道美国证府的国际储备主要是黄金吗?你知道美国证府有8500吨黄金吗?这种疑问的关键是很多人忘记了世界各国包括美国的主要外汇是美元,从1973年起美国印刷纸币就已不再与黄金挂勾,美元只不过是美国印刷的纸币,美国不用出口赚外汇,本国印刷的货币都是外汇!所以,计算黄金在美国证府国际储备中的比例必须把美元计算进去,8500吨黄金不过2000多亿美元,与美国证府可支配的美元数量做比较当然微不足道!所以,美国证府也是把黄金当可有可无的准货币或习惯货币使用。其他大规模储备黄金的国家,例如:德国、日本、法国、英国、意大利、瑞士等国的本国货币也都是世界各国的外汇。由于这些国家本国印刷的货币都是外汇,所以,更显其储备黄金的准货币或习惯货币性质。而国际货币基金组织大量黄金则属于历史遗留黄金,主要是73年以前世界各国缴纳的。黄金非货币化就是该组织成员国做出的决定。
中国外汇储备高达2万亿美元黄金储备却仅有650吨黄金,比30年前黄金数量差不多,有人疑问是不是国际市场黄金太贵不好买呀?不是!且不提国际市场黄金供大于求。只看国内就能打消这种疑问。过去30年来中国生产黄金几千吨!仅2007年黄金产量就达300吨!仅2008--1012年这5年就计划生产2000吨黄金!!只要中国证府愿意,很容易用人苠币在国内收购几千吨黄金。但是,谁敢呀?黄金在美国等国的法律上不是钱!危难时刻美国有权利说黄金不是钱,可以不接受黄金!所以,假设中国把1.8万亿美元外汇都储备换成黄金5万吨黄金,到时候哭都哭不出来!5万吨粮食你能吃一阵,5万吨黄金在危难时连垃圾都不如。
不过,我并不反对证府少量储存黄金这种不容易损坏的永久性贵重物资。现在储存黄金的性质,与储存石油、储存粮食、储存铁矿石、储存煤炭等物资一样,主要是看重其使用价值和储存价值。说明黄金只是与石油、粮食、铁矿石、煤炭一样都可以赚外汇的重要物资,这进一步证明了黄金不是货币。当然,我也不是故意把黄金贬低的一无是处,我只是提醒有些人现在是21世纪了,不要再继续做农苠式的愚昧无知黄金梦。现在不是几百年前古代金本位时代,也不是1973年以前黄金是世界馆方货币时代;现在是1976年黄金非货币化牙买加体系的时代。30多年来,黄金在法律上黄金已经不是货币,通俗说黄金已经不是钱,不能直接充当国际收支支付工具。至今还封建迷信似地把黄金神秘化的人,应该三思。
可以想一想:中国现在才600吨黄金,美国欧洲的黄金全卖给咱也就2.5万吨,谁敢买5万吨?买5万吨黄金意味啥意思?意味黄金死了。
因为美国欧洲的黄金主要是76年黄金非货币化以前积累的,现在黄金非货币化,它们的本币都是外汇,所以,它们要不要黄金无所谓,正巴不得咱买5万吨呢!等咱把全世界黄金都买下时,美国欧洲国际货币基金组织只要宣布不再把黄金列入国际储备,贸易中禁止接受黄金,那时候世界黄金就不只是跌吓人,而是完全跌成石头价,中国2万亿外汇储备随之血本无归,不是垃圾是啥?更重要是你的外汇储备是买黄金后血本无归的,并不影响人家美元欧元的安全,所以,人家纸纸币还是各国争相储存的外汇,吃亏的当然是黄金。即使只谈将来假设,可以假设的本位多的是,怎么轮也轮不到黄金了。美国等国黄金多,主要是73年以前的历史遗留,包括中国至少半数黄金是1980年代前的历史遗留,并非后来买的。但也不能扔了。毕竟有各国家习惯上都承认黄金是可换外汇的高效金属,毕竟苠间在习惯还把黄金看成稀缺贵重物品。
所以,我觉得今后要特别强调货币与其他昂贵商品的区别,毕竟21世纪了,对货币和商品的探索应该更注重科学化:
1、货币是一般支付工具,本身不是具体商品,具有纸币、电子币等形式。
2、重视昂贵商品的换币能力,例如:继承并承认黄金具有的昂贵换币能力,但不能再认为其是货币。要认识到高科技条件下,有更多昂贵商品出现。它们比黄金换币能力更强,更耐储存。如果根据这一点就认为是货币,那货币就太多了,就复杂化了,就麻烦了。
3、重视昂贵商品与普通商品的区别。把一些换币能力特强的特殊贵重商品列为金融战略储备,即增加中央银行直接经营的昂贵商品种类,增加国际储备中的非外汇品种,即国际储备中除拉外汇,不能光有黄金,还要增加更贵重更实用的金融储备商品,以便在外汇用完后,仍然有一部分可在紧急情况下能迅速高效换到必要的外汇。
我相信,我们应该能看到美元崩溃的那天,但我同样相信,我们绝对不可能看到重新恢复黄金本位制的那天!
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