基金价值公式简单计算_基金价值配置什么意思啊

1.基金持仓和净值是什么意思

2.灵活配置型基金是什么

3.基金和基金里的一些名词的意思是什么？

4.基金有哪几种类型，基金分哪几种类型

基金持仓和净值是什么意思

基金持仓是指某个基金在特定时期内持有的证券、债券、货币市场工具等的数量和占基金总资产的比例。基金持仓的构成是基金经理根据其投资策略和市场分析做出的决定。持仓比例高的证券通常被视为该基金的核心资产，因为它们占据了相当大的资产配置比例。基金持仓报告可以让投资者了解基金的投资策略，从而更好地进行投资决策。

基金净值是指基金的资产减去负债后，除以基金份额所得到的每份净资产价值。基金净值的变化反应了基金资产管理的结果，表现为基金份额的价值变化。基金净值的上升通常意味着基金投资表现良好，相反，基金净值的下降表示基金投资表现不佳。投资者可以通过观察基金净值的变化来评估基金的投资表现，并据此决定是否持有该基金。

基金持仓和净值是投资基金的重要指标，它们能够反映出基金经理的投资能力和投资策略。投资者应该关注基金持仓和净值的变化趋势，同时结合自己的投资目的、风险承受度等因素进行投资决策。对于有一定经验的投资者来说，他们可以从基金持仓和净值方面搜寻出那些在长远投资中相对较为可信赖的基金，以达到近期和长期的资产升值目标。

灵活配置型基金是什么

灵活配置型基金是一种投资基金，它的特点是可以根据市场环境灵活调整投资策略和资产配置，以实现长期稳定的投资回报。

具体来说，灵活配置型基金通常不会对投资标的设定严格的比例限制，而是根据基金经理对市场走势的判断，灵活调整股票、债券、货币市场工具等各类资产的配置比例。当市场环境发生变化时，基金经理可以迅速调整投资策略，以应对市场风险，提高投资回报。

这种基金的优点是：

1.灵活性：可以根据市场环境灵活调整资产配置，应对不同市场环境的变化。

2.投资策略丰富：基金经理可以根据市场情况选择多种投资策略，如价值投资、成长投资、趋势投资等。

3.风险分散：通过灵活调整资产配置，可以在一定程度上降低单一资产的风险，提高投资组合的整体稳定性。

然而，需要注意的是，灵活配置型基金也存在一定的风险：

1.市场风险：尽管基金经理可以灵活调整资产配置，但仍然无法完全避免市场风险。

2.流动性风险：在市场流动性较差的情况下，基金可能面临变现困难，导致投资损失。

3.管理风险：基金经理的投资决策可能受到个人经验、知识和判断力的限制，从而影响基金的投资表现。

总之，灵活配置型基金是一种具有较高灵活性和策略丰富性的投资基金，适合那些愿意承担一定风险并追求长期稳定投资回报的投资者。然而，投资者在投资前，需要充分了解基金的投资策略、风险和费用，并根据自己的风险承受能力和投资目标来做出明智的投资决策。

基金和基金里的一些名词的意思是什么？

关于基金的基础知识 \x0d\\x0d\1、什么是证券投资基金？ \x0d\\x0d\通俗地说，证券投资基金是通过汇集众多投资者的资金，交给银行保管，由专业的基金管理公司负责投资于股票和债券等证券，以实现保值增值目的的一种投资工具。 \x0d\\x0d\2、证券投资基金是如何分类的？ \x0d\\x0d\按照基金规模可否随时变化分，可分为开放式基金和封闭式基金。 \x0d\\x0d\按照资产配置比例的不同可分为货币市场基金、债券基金、股票基金、平衡基金和保本基金。 \x0d\\x0d\3、什么是封闭基金？什么是开放式基金？ \x0d\\x0d\封闭式基金指发行总额事先确定，基金规模总数不变、基金上市后投资者通过证券市场(一般是)转让、买卖的基金。 \x0d\\x0d\开放式基金是发行总额不固定、积极内规模随时增减、投资者可以按基金净值在国家规定的营业场所申购和赎回的基金。 \x0d\\x0d\4、开放式基金和封闭式基金有哪些区别： \x0d\\x0d\◎基金规模和续存期不同 开放式基金因投资者可随时申购和赎回，故基金规模不固定，也不设定续存期。而封闭式基金规模固定，有续存期规定。 \x0d\\x0d\◎买卖方式不同 开放式基金类似保险产品，可通过基金管理公司的投资顾问销售，也可通过银行代理销售。封闭式基金类似股票，在交易。 \x0d\\x0d\◎定价方式不同 虽然两者的价值均是按基金单位核算的资产净值，但是开放式基金价格严格按照单位资产净值计算，而封闭式基金交易价格会受到时常供求因素影响，因此在单位资产净值基础上会有折价和溢价的情形。 \x0d\\x0d\5、开放式基金相对封闭式基金有哪些优势？ \x0d\\x0d\相对封闭式基金，开放式基金有以下优势： \x0d\\x0d\◎透明度高 \x0d\\x0d\开放式基金每天都会披露基金单位资产净值，准确体现基金运作的真实价值。 \x0d\\x0d\◎流动性好 \x0d\\x0d\投资者可以随时按照基金单位资产净值申购、赎回，避免了折价风险。另一方面，基金管理人为满足投资人的赎回需要，不会持有难以变现的资产，使组合流动性优于封闭式基金。 \x0d\\x0d\◎更好的客户服务 \x0d\\x0d\投资开放式基金后你可以享受到基金公司或代销商的一系列服务，比如帐户查询和理财咨询，这些是封闭式基金所没有的。 \x0d\\x0d\6、什么是成长型基金？什么是价值型基金？ \x0d\\x0d\成长型基金的投资风格旨在挑选盈利增长优于平均水平，并具备增值潜力的公司。成长型的重点并不着眼于股票的现价，而是预期未来股价表现会优于市场平均水平。而价值型基金的投资风格旨在买入价格相对内在价值显得较低的股票，预期股票价格会重返应有的合理水平。 \x0d\\x0d\7、什么是指数基金？什么是增强指数基金？ \x0d\\x0d\◎指数基金是一种以拟合目标指数、跟踪目标指数变化为原则，实现与市场同步成长的基金品种。指数基金的投资取拟合目标指数收益率的投资策略，分散投资于目标指数的成份股，力求股票组合的收益率拟合该目标指数所代表的资本市场的平均收益率。 \x0d\\x0d\◎增强指数基金是指通过指数化投资和积极投资的有机结合，实现投资风险和收益的优化平衡，力求使基金取得超过市场的投资收益，实现基金资产的长期稳定增值。 \x0d\\x0d\8、什么是收益型基金？什么是平衡型基金？ \x0d\\x0d\◎收益型基金是以追求基金当期收入为投资目标的基金，其投资对象主要是历史分红记录不错的绩优股、债券等有价证券。收益型基金一般把所得的利息、红利都分配给投资者。 \x0d\\x0d\◎平衡型基金是既追求长期资本增值，又追求当期收入的基金，这类基金主要投资于债券、优先股和部分普通股，这些有价证券在投资组合中有比较稳定的组合比例，一般是把资产总额的25%至50%投资于债券，其余的投资于普通股。其风险和收益状况介于成长型基金和收益型基金之间。 \x0d\\x0d\9、什么是股票基金、债券基金、货币市场基金，以及其他基金品种？ \x0d\\x0d\根据投资对象的不同，证券投资基金可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金、期权基金、指数基金和认股权证基金等。 \x0d\\x0d\◎股票基金是指以股票为主要投资对象的投资基金； \x0d\\x0d\◎债券基金是指以债券为投资对象的投资基金； \x0d\\x0d\◎货币市场基金是指以国库券、大额银行可转让存单、商业票据、公司债券等货币市场短期◎有价证券为投资对象的投资基金； \x0d\\x0d\◎期货基金是指以各类期货品种为主要投资对象的投资基金； \x0d\\x0d\◎期权基金是指以能分配股利的股票期权为投资对象的投资基金； \x0d\\x0d\◎指数基金是指以某种证券市场的价格指数为投资对象的投资基金； \x0d\\x0d\◎认股权证基金是指以认股权证为投资对象的投资基金。 \x0d\\x0d\10、什么是契约型基金和公司型基金？ \x0d\\x0d\根据组织形态的不同，投资基金可分为公司型投资基金和契约型投资基金。 \x0d\\x0d\◎契约型投资基金也称信托型投资基金，是指基金发起人依据其与基金管理人、基金托管人订立的基金契约，发行基金单位而组建的投资基金； \x0d\\x0d\◎公司型投资基金是具有共同投资目标的投资者组成以盈利为目的的股份制投资公司，并将资产投资于特定对象的投资基金。 \x0d\\x0d\目前国内已经发起成立的开放式基金都是契约型基金。 \x0d\\x0d\11、什么是LOF基金？ \x0d\\x0d\LOF基金，英文全称是“ListedOpen-EndedFund”，汉语称为“上市型开放式基金”。也就是上市型开放式基金发行结束后，投资者既可以在指定网点申购与赎回基金份额，也可以在买卖该基金。不过投资者如果是在指定网点申购的基金份额，想要上网抛出，须办理一定的转托管手续；同样，如果是在网上买进的基金份额，想要在指定网点赎回，也要办理一定的转托管手续。 \x0d\\x0d\12、什么是交易基金(ETFs)？ \x0d\\x0d\交易基金是指可以在上市交易的基金，又称ETFs(Exchang Traded Funds)，其代表的是一揽子股票的投资组合，投资人通过购买基金，一次性完成一个投资组合(例如某个指数的所有成分股股票)的买卖。 \x0d\\x0d\交易基金有两种交易方式。 \x0d\\x0d\◎一是投资人直接向基金公司申购和赎回。这有一定的数量限制，一般为5万个基金单位或者其整数倍；而且是一种以货代款的交易，即申购和赎回的时候，付出的或收回的不是现金而是一揽子股票组合。 \x0d\\x0d\◎二是在挂牌上市交易，以现今方式进行。与通常的开放式基金不同的是，交易基金在交易日全天交易过程中都可以进行买卖，就像买卖股票一样，还可以进行短线套利交易。 \x0d\\x0d\13、开放式基金投资的收益来源是什么？ \x0d\\x0d\开放式基金在运作过程中收益来源有三： \x0d\\x0d\◎利息收入：指投资国债、金融债、企业债或银行存款产生的利息给付； \x0d\\x0d\◎资本利得：指买卖股票或债券获得的差价收入； \x0d\\x0d\◎其他收入：指运用基金资产带来的成本或费用节约计入的收入。 \x0d\\x0d\这些收益均包含在基金单位资产净值中，到一定时候会按照基金契约以分红形式分配给投资者。 \x0d\\x0d\14、什么是开放式基金的认购？ \x0d\\x0d\若在开放式基金的发行期内购买，称为认购。国内许多开放式基金在发行时为吸引更多投资者，认购费率会比基金成立后低廉。 \x0d\\x0d\15、什么是开放式基金的封闭期？为什么要有封闭期？ \x0d\\x0d\基金成功募集足够资金宣告成立后，会有一段不接受投资者赎回基金单位申请的时间段，称之为基金的封闭期。封闭期是为了让基金经理将募集来的资金根据证券市场状况完成初步的投资安排。根据《开放式证券投资基金暂行办法》规定，基金封闭期不得超过3个月。 \x0d\\x0d\16、什么是开放式基金的申购、赎回？ \x0d\\x0d\基金封闭期结束后，您若申请购买开放式基金，习惯上称为基金申购，以区分在发行期内的认购。若您申请将手中持有的基金单位按公布的价格卖出并收回现金，习惯上称之为基金赎回。 \x0d\\x0d\17、什么是基金的开放日？ \x0d\\x0d\所谓开放日指基金契约规定的投资者可以在销售网点办理基金申购、赎回交易业务日期。 \x0d\\x0d\18、什么是巨额赎回？基金管理公司如何面对巨额赎回? \x0d\\x0d\如果在某个基金开放日，基金净赎回申请(指赎回申请与申购申请总数之差)超过上一日基金总份数的10%，即认为发生了巨额赎回。巨额赎回意味着基金管理人必须卖出大量证券以变现，而大量卖出证券便可能牺牲收益，所以在处理巨额赎回时，基金管理人可以视情况选择： \x0d\\x0d\正常赎回 若认定完全有能力应付，则可按正常赎回程序执行，投资人利益不受影响。 \x0d\\x0d\部分顺延赎回 若基金经理认为在一天内大量卖出证券比较困难或者对基金十分不利时，在当日接受赎回比例不低于基金总份额的10%的前提下，可以对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，基金管理人会按单个帐户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日收力的赎回份额；未受理部分会延迟至下一个开放日办理，并以该开放日当日的基金资产净值为依据计算赎回金额，但投资者可在申请赎回时选择当日未获受理部分予以撤销。 \x0d\\x0d\发生巨额赎回并延期支付时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书会订的其他方式、在招募说明书规定的时间内通知基金投资人，说明有关处理方法，同时在指定媒体及其他相关媒体上公告；通知和公告的时间最长不超过三个证券交易日。 \x0d\\x0d\19、基金管理人、基金托管人、基金注册登记机构和基金代销机构。 \x0d\\x0d\基金管理人是负责基金发起于经营管理的专业性机构。在我国，按照《证券投资基金管理暂行办法》，基金管理人由基金管理公司担任。基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构能发起成立，具有独立法人地位。基金管理人作为受托人，必须履行“诚信义务”。基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化，不得在处理业务时，考虑自己的利益或为第三者谋利。基金托管人是依据基金运行中“管理与保管分开”的原则对基金管理人进行监督和保管基金资产的机构，是基金持有人利益的代表，通常由有实力的商业银行和霍信托投资公司担任。基金托管人与基金管理人签订托管协议，在托管协议规定的范围内履行自己的职责并收取一定的报酬。基金托管人在基金的运行过程中起着不可或缺的作用。 \x0d\\x0d\基金注册登记机构是负责投资者账户的管理和服务、负责基金单位的注册登记以及红利发放等具体投资者服务内容的专门机构。这册登记机构通常由基金管理人或其委托的其他机构(如中国证券登记结算公司)。 \x0d\\x0d\基金代销机构是接受基金管理公司委托，代理开放式基金认购、申购和赎回业务的机构。基金代销机构可以使商业银行、证券公司。 \x0d\\x0d\20、基金净值和累计净值。 \x0d\\x0d\基金净值，是指每个营业日根据基金所投资证券市场收盘价所计算出的基金总资产价值，扣除基金当日之各类成本及费用后，所得到的就是该基金当日之资产净值。除以基金当日所发生在外的单位总数，就是每单位基金净值。 \x0d\\x0d\基金累计净值为单位净值与基金成立以来累计分红派息之和，它属于一个参照值。 \x0d\\x0d\举例说明，2002年7月2日某基金单位净值是1.0486元，2004年4月份派发的现金红利时每份基金单位0.025元，则累计净值=1.0486+0.025=1.0736元。

基金有哪几种类型，基金分哪几种类型

一、按投资标的分

1、? 股票型基金：投资标的主要为上市公司股票。股票型基金依投资标的产业，又可分为各种产业型基金。

2、? 债券型基金：投资标的为债券或主要为债券。

3、? 平衡型基金（Balance Fund）：分散投资于股票和债券的的共同基金。风险相对较低，绩效也相对稳定。面临市况剧烈波动，宜增持此类标的。

4、? 配置型基金：可以根据市场情况显著改变资产配置比例。

5、? 货币市场基金（Money Market Fund）：投资标的为流动性极佳的货币市场商品，如365天内的存款、国债、回购等。

6、? 对冲基金（Hedge Fund）：

7、? 不动产投资信托基金、房地产信托基金（REITs）

8、? 组合型基金（FOF）：常言道此为基金中的基金，持有标的必须为基金，可以是股票型基金或是债券型基金，让基金团队去操作。

二、按交易机制划分

1、? 封闭式基金（Close-end）：封闭式基金的基金单位总数是确定的，一旦发行完成，就不能再接受新的投资申购，投资者也不得要求赎回投资。

但是，投资者可以在证券买卖封闭式基金，其价格完全由买卖双方决定，可能与基金净值（即每一单位基金的实际价值）相差很大。投资者在证券买卖封闭式基金，只需要向证券经纪商支付佣金，不需要向基金经理支付费用。

2、? 开放式基金（Open-end）：开放式基金可以在证券市场每个交易日收盘之后，根据投资者的需要发行新的基金单位（对于投资者来说，这种行为叫做申购），也可以根据投资者的请求，把自己管理的资金交还给投资者（对于投资者来说，这种行为叫做赎回）。

由于申购和赎回的发生，开放式基金的资产总额是不稳定的，基金经理必须随时调整投资组合，以应对新的申购或赎回的影响。为了减少这种影响，开放式基金一般规定投资者在申购和赎回的时候支付一定比例的费用。某些基金为了招徕投资者，特地取消了这一费用，这种基金又被称为不收费基金。

3、? ETF：可以在二级市场交易，也可以申购、赎回，但申购、赎回必须用组合证券的形式。

4、? LOF：既可以在二级市场交易，也可以申购、赎回。

三、按募集方式分

1、? 公开募集基金（公募）：

2、? 私人股权投资（私募）

四、按投资标的股票规模分

1、? 大盘基金：投资于大盘股的基金。

2、? 中盘基金：投资于中盘股的基金。

3、? 小盘基金：投资于小盘股的基金。

五、依属性

1、? 积极成长型基金

2、? 成长型基金

3、? 成长与收益型基金

4、? 收益型基金

5、? 平衡型基金

六、其他

1、? 保本基金：基金公司在基金合同中保证投资者本金安全的基金，一般都会有一定前提条件，如投资人需持有一定的期限。

2、? 生命周期基金：根据基金目标持有人的年龄不断调整投资组合的一种证券投资基金。

扩展资料：

注意事项：

1、 要注意根据自己的风险承受能力和投资目的安排基金品种的比例。挑选最适合自己的基金，购买偏股型基金要设置投资上限。

2、 要注意别买错“基金”。基金火爆引得一些伪劣产品“浑水摸鱼”，要注意鉴别。

3、 要注意对自己的账户进行后期养护。基金虽然省心，但也不可扔着不管。经常关注基金网站新公告，以便更加全面及时地了解自己持有的基金。

4、 要注意买基金别太在乎基金净值。其实基金的收益高低只与净值增长率有关。只要基金净值增长率保持领先，其收益就自然会高。

5、 要注意不要“喜新厌旧”，不要盲目追捧新基金，新基金虽有价格优惠等先天优势，但老基金有长期运作的经验和较为合理的仓位，更值得关注与投资。

6、 要注意不要片面追买分红基金。基金分红是对投资者前期收益的返还，尽量把分红方式改成“红利再投”更为合理。

7、 要注意不以短期涨跌论英雄。以短期涨跌判断基金优劣显然不科学，对基金还是要多方面综合评估长期考察。

8、 要注意灵活选择稳定省心的定投和实惠简便的红利转投等投资策略。

参考资料：